О видах мошенничества: новые виды и основные способы действий, судебная практика

О видах мошенничества: новые виды и основные способы действий, судебная практика

Как это работает: семь видов мошенничества в разъяснениях Пленума ВС

Современные виды мошенничества могут вызвать немало вопросов у судов, которые разбирают уголовные дела. Расплатиться чужой кредиткой в магазине – это мошенничество или кража? А если снять с нее деньги в банкомате или использовать карту вместе с похищенным конвертом с ПИН-кодом? Как выглядит мошенничество с социальными выплатами и какие дотации к ним не относятся? Какие особенности есть у хищения безналичных денег? И почему хищение денег через поддельные благотворительные сайты не относится к мошенничеству в сфере компьютерной информации? На эти и другие вопросы ответил Пленум Верховного суда в постановлении, принятом 30 ноября 2017 года.

1. Мошенничество – хищение путем обмана или злоупотребления доверием. А что такое обман и злоупотребление доверием?

Обман – это сознательное сообщение или представление ложных сведений, или умолчание об истинных фактах, или умышленные действия для того, чтобы ввести в заблуждение. К последним, например, относятся передача сфальсифицированного товара, имитация использования кассы, обманные приемы в азартных играх и т.п. А ложные сведения могут касаться чего угодно: юридических фактов и событий, качества и стоимости имущества, личности обманщика, его возможностей и намерений.

Злоупотребление доверием – это его использование с корыстной целью. Доверие может объясняться личными или служебными отношениями. Злоупотребляет доверием и тот, кто получает деньги или имущество по договору, но не собирается его исполнять. Например, человек получил кредит в банке или аванс за работы или услуги.

2. Когда мошенничество считается законченным?

В тот момент, когда преступник или другие люди завладели имуществом и получили реальную возможность пользоваться и распоряжаться им.

Если мошенник получил право на чужое имущество (например, убедил оформить на себя недвижимость или ценную бумагу), преступление считается оконченным с момента регистрации или другого решения уполномоченного органа.

3. Какие особенности есть у хищения безналичных денег?

Они точно такой же объект посягательства, как и наличные средства, но с некоторыми юридическими отличиями. В случае хищения безналичных денег преступление считается оконченным с момента изъятия денежных средств с банковского счета владельца или электронных денег, а не с того момента, как ими завладел преступник. Главное, что потерпевшему причинен ущерб, а куда ушли электронные деньги – неважно. К тому же часто их путь сложно отследить, как показывает судебная практика.

Место окончания преступления определяют по адресу банка, его филиала или другой организации, где был открыт счет или велся учет электронных денег. Это поможет определить, к территории какого суда относится преступление.

4. Сколько есть разных видов мошенничества и зачем нужно такое разделение?

Кроме «простого» мошенничества (ч. 1–4 ст. 159 УК), есть мошенничество в предпринимательстве (ч. 5–7 ст. 159 УК), в сфере кредитования (159.1), при получении выплат (159.2), с использованием платежных карт (159.3), в сфере страхования (159.5), в сфере компьютерной информации (159.6). При таком условном разделении их получается семь.

Он служит для дифференциации наказания в зависимости от общественной опасности преступления. Например, за «простое» мошенничество без отягчающих обстоятельств можно получить до двух лет лишения свободы, а аналогичное мошенничество с кредитами или страховыми выплатами грозит максимум четырьмя месяцами ареста.

5. А что такое мошенничество в сфере кредитования (ст. 159.1 УК)?

Это действия заемщика, который от своего лица или от лица своей фирмы сообщил банку заведомо ложные или недостоверные сведения, чтобы получить кредит и не отдавать его. Эта неверная информация должна касаться условий, на которых банк выдает кредит (например, сведения о месте работы, доходах, финансовом состоянии, наличии кредиторской задолженности, предмете залога).

Чаще случается, что предприниматель или директор фирмы подают неверную отчетность, просто чтобы получить кредит или льготные условия кредитования. При этом они планируют отдавать деньги банку. Это не является мошенничеством. Но если такой обман причинил ему крупный ущерб (2,25 млн руб.), то бизнесмену или менеджеру грозит ответственность по ч. 1 ст. 176 УК («Незаконное получение кредита»).

6. Как выглядит мошенничество с социальными выплатами (ст. 159.2 УК)?

Это предоставление чиновникам, которые назначают выплаты, заведомо ложных или недостоверных сведений с целью получить деньги. Например, неверной информации о личности получателя, об инвалидности, наличии детей или иждивенцев, участии в боевых действиях, невозможности устроиться на работу.

Умолчание тоже могут назвать преступлением в том случае, когда человек потерял право на выплаты (например, ему дали другую группу инвалидности), но продолжил их получать.

За приготовление к мошенничеству должны судить того, кто получил обманом сертификат или другой документ, но не смог его «обналичить» по объективным обстоятельствам. В этом случае нужно обязательно доказать умысел совершить преступление.

К социальным выплатам не относятся гранты, стипендии в поддержку науки, образования и т.п., сельскохозяйственные субсидии и выплаты в поддержку малого и среднего предпринимательства. Мошенничество при их получении квалифицируют как «простое» по ст. 159 УК.

7. Что отличает мошенничество в предпринимательской деятельности (ч. 5–7 статьи 159 УК РФ)?

Здесь нарушитель – это индивидуальный предприниматель или член правления коммерческой организации, который умышленно не исполняет обязательства по предпринимательскому договору. Например, таким преступлением могут назвать привлечение денег под видом инвестиций.

Здесь обязателен прямой умысел на хищение чужого имущества, который возник у преступника до того, как он его получил. Минимальный ущерб для преступления составляет 10 000 руб.

8. Что такое мошенничество с помощью кредитных карт (ст. 159.3 УК)?

Это хищение денег с использованием поддельной или чужой платежной карты – кредитной, дебитной и т.д. Чтобы рассчитаться с ее помощью, мошенник сообщает кассиру или другому работнику, что эта карта принадлежит ему, или просто умалчивает, что карта чужая.

Если преступник расплачивается с помощью чужой карты в банкомате или использует карту совместно с похищенными ПИН-кодами или паролями – это считается кражей, а не мошенничеством.

9. Как выглядит мошенничество со страховками (ст. 159.5 УК)?

В этом случае мошенник может обманывать насчет наступления страхового случая – например, инсценирует ДТП, несчастный случай, хищение застрахованного имущества. Другой вид преступления – завышение размера страхового возмещения по наступившему случаю.

Преступником может быть страхователь, застрахованное лицо, иной выгодоприобретатель, а также представитель страховщика, который вступил в сговор, или эксперт.

10. Что понимают под мошенничеством в сфере компьютерной информации (ст. 159.6 УК)?

Его обязательный признак – целенаправленное вмешательство в работу программ и баз данных, которое нарушает процесс обработки, хранения, передачи компьютерной информации. Примером может служить вирус, собирающий данные кредитных карт, с помощью которых пользователи оплачивают покупки в интернете.

Если преступник воспользовался телефоном потерпевшего с «мобильным банком» или авторизовался в системе платежей под чужим аккаунтом, – такое получение денег считается кражей, а не мошенничеством. Если он, конечно, не вмешивался в работу компьютерных программ. К таким воздействиям не относится изменение данных о счете или движении денег.

«Простым», а не «компьютерным» является известный в Интернете вид обмана – например, поддельные сайты благотворительных организаций, интернет-магазинов.

Некоторые проблемы квалификации мошенничества как специфичного способа хищения

Рубрика: Уголовное право и процесс

Дата публикации: 24.12.2018

Статья просмотрена: 1208 раз

Библиографическое описание:

Смирнов А. М. Некоторые проблемы квалификации мошенничества как специфичного способа хищения // Новый юридический вестник. — 2019. — №1. — С. 53-55. — URL https://moluch.ru/th/9/archive/113/3838/ (дата обращения: 10.02.2020).

Настоящая статья посвящена проблемам квалификации мошенничества и рассматривает некоторые из них. Кроме того, автор освещает проблему мошенничества в целом и выдвигает определенные дополнения к существующему законодательству в целях его усиления.

Ключевые слова: мошенничество, обман, хищение, квалификация, смежные составы преступлений.

Обман как первый инструмент мошенника всегда занимал особое положение среди прочих методов, используемых в преступлениях. Не стоит недооценивать общественную опасность так называемых жуликов. В настоящее время в обществе орудуют тысячи и тысячи мошенников начиная от мелких воришек, обманывающих граждан по телефону или на улице, до настоящих криминальных авторитетов, использующих самые изощренные методы хищения.

Мошенничество стало в 2017 году одним из самых распространенных видов преступлений: в среднем в 2017 году регистрировалось одно преступление данного вида каждые три минуты. Об этом свидетельствуют опубликованные данные Генпрокуратуры о состоянии преступности в России за 11 месяцев 2017 года.

В настоящее время в Уголовном Кодексе РФ предусмотрена статья 159 «Мошенничество» которая звучит: «Мошенничество, то есть хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием». Кроме того, Уголовным Законом предусмотрены 5 специальных составов мошенничества, которые перечислены в статьях 159.1–159.6 УК РФ. [2]

Однако, несмотря на развитие Уголовного Законодательства, возникают некоторые проблемы в безоговорочной квалификации деяний как мошенничество.

Исследуя историю развития уголовного законодательства России, можно заметить, что ранее существовали совершенно непохожие на современные формулировки такого деяния как мошенничество. На протяжении времен обман в корыстных целях, в последствии мошенничество, развивался и приобретал новые формы и способы. Отсюда следует вывод о том, что мошенничество в разные времена истории имело место быть, более того, изменяясь и «мутируя», оно ставило под угрозу общественные отношения.

Только в 1781 г. спустя около 200 лет с момента появления термина мошенничество Указом Екатерины I «О суде и наказании за воровство разных родов и о заведении рабочих домов» было введено отдаленно напоминающая современную формулировка вида корысти: «завладение имуществом посредством обмана». Эта формулировка не выделяла мошенничество как отдельное преступление, а скорее была только лишь способом хищения в общем списке противоправных деяний. [4]

Со времен правления Екатерины I прошло немало лет, и Уголовное Законодательство не стояло на месте, однако в практической деятельности правоохранительных органов встречаются ситуации, когда признаки отдельных преступлений имеют некоторое сходство с мошенничеством, что создает определенные трудности для правоприменителя в процессе квалификации анализируемых деяний. Данное обстоятельство обуславливает необходимость в проведении разграничения между мошенничеством и другими составами преступлений, имеющими схожие признаки, а также составами административных правонарушений. Вместе с тем имеют место быть совершенно особые ситуации, возникающие при квалификации составов, на первый взгляд не имеющих ничего общего с мошенничеством.

Часто затруднения при квалификации содеянного возникают потому, что в значительной части составов Уголовного Кодекса РФ прямым или косвенным образом просматривается корыстный мотив, например, хищение имущества или упущенная выгода, а способом совершения является определенная форма или стадия обмана. Данное обстоятельство во многих ситуациях вызывает затруднения в безоговорочной квалификации деяния по конкретной статье.

Таким образом, говоря о проблемных вопросах квалификации, можно выделить некоторые статьи, признаки которых определенным образом перекликаются с признаками состава преступления, предусмотренного статьей 159 УК РФ. Это такие статьи Уголовного Кодекса РФ как: ст. 158, ст. 160, ст. 161, ст. 163, ст. 173.1–173.2, ст. 172.2, ст. 327 и другие. Нет смысла указывать исчерпывающий список «смежных» статей, так как при определенных обстоятельствах самые неожиданные статьи могут конкурировать с составом статьи 159 УК РФ.

Вместе с тем, упомянутые автором специальные составы мошенничества (ст.ст. 159.1–159.6 УК РФ) также в своей квалификации нередко имеют сложности и требуют внимания в правоприменении. Так ст. 159.1 «Мошенничество в сфере кредитования», ст. 159.2 «Мошенничество при получении выплат» и ст. 159 «Мошенничество в сфере страхования» могут и зачастую совершаются путем предоставления заведомо подложных документов, то есть в данном случае в способе совершения преступления содержатся признаки состава преступления, предусмотренного ст. 327 УК РФ или возможно ст. 325 УК РФ, если документ был похищен у его законного владельца.

Такая же ситуация возникает при квалификации деяния по ст. 159.3 УК РФ «Мошенничество с использованием электронных средств платежа». Признаки указанного состава преступления перекликаются с признаками состава преступления, предусмотренного ст. 187 УК РФ «Неправомерный оборот средств платежей».

Похожая проблема имеет место быть при отграничении состава, предусмотренного статьей 159.6 УК РФ «Мошенничество в сфере компьютерной информации» от состава, предусмотренного статьями 272, 273 и 274.1 УК РФ.

Так или иначе каждый конкретный случай требует отдельного детального разбирательства и правовой оценки конечного заключения, безусловно в соответствии с положениями Конституции РФ. Некоторые пояснения дает Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30.11.2017 № 48. Однако, невозможно предусмотреть все возможные обстоятельства.

В первую очередь при определении деяния как мошенничество необходимо понять — а был ли у подозреваемого умысел на хищение в принципе? Безусловно, мошенничество — это в первую очередь хищение, то есть преступление, направленное против собственности.

Во-вторых, мошенничество — это хищение совершаемое особым, если хотите, специфичным способом, а именно путем обмана или злоупотребления доверием. При этом мошенничеством может быть признано не только действие, но и бездействие, так называемый пассивный обман. Это следует из определения мошенничества как деяния. То есть, например, в случае если вы заметили, как в магазине сотрудник элементарно забыл рассчитать вас за часть покупок, а вы в свою очередь умолчали о данном факте, значит, что вы в данный момент совершили хищение путем пассивного обмана.

Конечно же, в данном случае доказать ваш умысел представляется большой проблемой, однако при заключении и реализации крупных финансовых сделок между юридическими организациями этому следует уделять пристальное внимание.

Мошенничество важно отграничивать в случае наличия в составе преступления обмана в целях совершения преступления, например, кражи. Нельзя назвать мошенничеством деяние, в ходе которого, например, первый соучастник обманным путем отводит потерпевшего в сторону, а в это время его сообщник похищает его имущество, оставленное без присмотра. В этом случае действия виновных будут квалифицироваться по ч. 2 ст. 158 УК РФ, так как обман в этом случае является лишь средством совершения тайного хищения имущества, то есть кражи. Что немаловажно в данной ситуации потерпевший не желает передачи имущества виновному как в классическом мошенничестве.

Не менее интересные вопросы квалификации возникают при расследовании преступлений, состав которых предусмотрен ст. 290 УК РФ. На первый взгляд, исходя из формулировки и сфер совершения деяний, предусмотренных статьями 290 и 159 УК РФ, сложно представить каким образом указанные статьи могут перекликаться. Рассмотрим следующую ситуацию.

Допустим, есть высокопоставленный чиновник, например, член администрации муниципального округа, который готов за определённую плату вынести на совет депутатов и продвинуть вопрос, положительное решение которого необходимо для взяткодателя. Вместе с тем, известно, что наш чиновник действительно имеет достаточное влияние и административный ресурс для того, чтобы положительно решить указанный вопрос. Таким образом, в действиях чиновника, который получает взятку, усматриваются признаки преступления, предусмотренного ст. 290 УК РФ (часть в зависимости от обстоятельств дела).

Однако, в ходе расследования недобросовестный слуга народа признается в том, что совершил преступление, предусмотренное ст. 159 УК РФ.

Все дело в том, что формально наш чиновник не имел полномочий по принятию положительного решения на совете депутатов так как вопросы подобного характера должны решаться на основании общего голосования «слуг народа». Таким образом, чиновник просил для себя плату за то, на что он формально повлиять был не в силах, однако, конечно же, фактически такая возможность была и более того, все задуманное в большинстве подобных случаев «добропорядочно» исполнится.

Квалификация действий чиновника по ст. 159 УК РФ позволила бы избежать ему заслуженного наказания, так как исключала наказание штрафом и лишением права занимать определённые должности.

Данный пример показывает, что мошенничество также в некоторых ситуациях может иметь схожие признаки с таким преступлением как получение взятки. То есть, в случае, если должностное лицо в удобный для себя момент выдает свои обещания за неисполнимые с его стороны, однако, в действительности, имеет все административные и влиятельные ресурсы для его исполнения в полном объеме.

В подведение итогов хотелось бы сказать еще раз о том, что при квалификации деяния как мошенничество необходимо обращать внимание на способ совершения и цель. При мошенничестве целью является чужое имущество, а способом совершения является обман или злоупотребление доверием. Также важно разграничить способ и средство совершение, ведь обман может являться, как обсуждал автор, средством совершения кражи.

Учеными-юристами высказано много предложений в целях решения указанных в статье проблем квалификации мошенничества. По мнению автора, целесообразным стали бы некоторые дополнения к действующему законодательству, такие как, например, введение в формулировку статьи 159 УК РФ уточнения в части способа совершения мошенничества, а именно изложить следующим образом: «…путем обмана и/или злоупотребления доверием». По мнению автора, обман и злоупотребление доверием во многих случаях являются последовательными и неразрывными, поэтому такое дополнение было бы актуальным.

Вместе с тем, подводя мораль после примера с чиновником следует принять ко вниманию инициативу к рассмотрению и принятию такой статьи как «Получение незаконного вознаграждения». Партия «Единая Россия» в 2014 году выступала с таким предложением ввести в Уголовный кодекс (УК) РФ статью «Получение незаконного вознаграждения». Наказание по новой статье предполагалось от двух до 12 лет лишения свободы. Максимально жесткое наказание по ней составит 12 лет лишения свободы со штрафом, 60-кратным сумме незаконного вознаграждения.

Впрочем, продолжения данная история не получила, вследствие мнения о том, что, данный документ позволит незаконно назначить наказание адвокатам, правозащитникам и даже в некоторых случаях — предпринимателям.

В настоящее время преступления против собственности причиняют существенный вред социально-экономической сфере российского общества и государства. Мошенничество как преступное деяние занимает особое место среди преступлений против собственности.

Не стоит не до оценивать общественно-опасные последствия мошенничества. В преступных деяниях в экономической сфере так или иначе присутствует определенная форма обмана, поэтому существует необходимость установления более жестких рамок для упрощения, конкретизации квалификации деяний, дополнению существующих норм или введению дополнительных.

  1. Конституция РФ от 12 декабря 1993г.;
  2. Уголовный кодекс РФ от 13 июня 1996г. (ред. от 12.11.2018);
  3. Постановление Пленума Верховного Суда РФ от 30 ноября 2017 г. N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»;
  4. Полное собрание законов Российской империи. — СПб., 1830. -Т.XXI.

Виды мошенничества

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

Виды мошенничества в интернете

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники. Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки. Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами. Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах. Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага). Также практикуется «недостача» — из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные.

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают. Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте. Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Самые распространенные виды мошенничества

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов. Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей. Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Вы просматриваете раздел: Мошенничество

Обман одного человека другим или пользование чужой доверчивостью, в целях извлечения собственной выгоды, достаточно распространённое явление в повседневной жизни, потому что позволяет получить желаемое без каких-либо затрат и физических усилий. При наличии инициативы со стороны пострадавшей стороны практически любое такое действие может быть инкриминировано, как мошенничество, которое является уголовным преступлением и подлежит наказанию.

Выбор меры пресечения, зависящей от размера нанесенного ущерба и наличия отягчающих обстоятельств или признаков других противоправных действий, определяется последней редакцией УК РФ, которая вступила в силу с 9 декабря 2015 года

Новая редакция законодательства о мошенничестве

По сравнению с редакцией от 29 ноября 2012 года, когда одна статья о мошенничестве дополнилась шестью узкоспециализированными статьями для отдельных видов противоправных действий, последняя версия УК РФ отличается тем, что статья 159.4, регламентирующая ответственность за оформление предпринимателем договора без намерений его выполнять, утратила свою силу. Основанием для исключения ст. 159.4 и рассмотрения подведомственных ей преступлений на общих основания ст. 159 УК РФ стало Постановление Конституционного Суда РФ от 11.12.2014 N 32-П, а причиной – неравнозначность определения тяжести преступлений и суровости наказаний, позволившая многим предпринимателям избежать справедливого возмездия.

Возможно внесенные в УК РФ изменения, в отношении одной из узкоспециализированных статей о мошеннических действиях, стали лишь первой ласточкой, предваряющей выравнивание определения суммы ущерба и допустимого наказания за преступления по всем остальным статьям, регламентирующим меру пресечения для:

  • кредитных аферистов, практикующих хищение денег у финансовых структур посредством предоставления ложной или неполной информации;
  • любителей получения субсидий в результате введения в заблуждение ответственных государственных служащих;
  • умельцев, способных изготовить дубликат кредитки или завладеть данными, дающими возможность доступа к чужим банковским счетам, привязанным к банковским картам;
  • страховых мошенников, использующих полис, как инструмент для овладения чужими средствами;
  • интеллектуалов, способных обмануть пользователя интернета или взломать стационарный компьютер, чтобы посягнуть на чужое благосостояние.

Арсенал преступников, промышляющих обманом глупых и доверчивых людей достаточно обширен, а развитие новых технологий расширяет его, пополняя из года в год все новыми схемами и способами.

Виды преступления

Многообразие видов мошенничеств поражает воображение, однако основные из них сочетаются с классификацией, указанной в УК РФ и включат в себя:

  1. Аферы с недвижимостью. Наиболее тяжкий обман, характеризующийся невосполнимым для многих ущербом – это утрата права собственности на жилую площадь, которая именно поэтому конкретно указана в тексте четвертой части 159 статьи УК РФ, как тяжкое преступление, требующее тюремного заключения на 10 лет.
  2. Недобросовестные кредиторы. Развитая конкуренция между кредитными структурами за клиентов, готовых взять денег в долг и обеспечить ростовщику доход без усилий и затрат, позволяет злоумышленникам получать зачастую достаточно крупные суммы наличных средств путем использования подложных документов, искажения или замалчивания информации для того, чтобы получить наиболее выгодные условия, а в идеале формальные признаки способные избавить от ответственности перед законом.
  3. Страховой умысел. Если субъект, заключая договор со страховой компанией или брокером, знает о том, где и когда произойдет инцидент, его можно смело отнести к мошенникам, так как он не предохраняется от случайного события, а пытается заработать на спланированном происшествии.
  4. Договорные махинации. Оформляя отношения документально и ставя свою подпись под взаимными обязательствами, предприниматель может не иметь намерений их выполнять, зачастую подписывая бумаги, которые не имеют реальной юридической силы и являются ничтожными. В обоих случаях умысел бизнесмена может быть доказан путем аудита его финансовой деятельности, а действия подлежат классификации по статье 159 УК РФ.
  5. Интернет-шопинг за чужой счет. Подобное удовольствие может стать возможным при наличии данных кредитной карты, которые могут подсмотрены или выужены (от «фишинг») у доверчивого обладателя банковского счета, привязанного к кредитке.
  6. Дубликат платежной карты. Многогранность криминальных талантов мошенников делает возможным изготовление любой банковской карты при наличии данных о ее владельце и содержимого магнитной полосы, считываемых посредством скиммеров и накладных клавиатур, которые могут поджидать ничего не подозревающую жертву на уединенном банкомате или платежном терминале.
  7. Электронные попрошайки. Творческий подход бандита и сердобольность или алчность интернет-пользователя, или владельца смартфона, открывают перед IT-обманщиками возможности надувательства путем многообразных рассылок о помощи пострадавшим или больным, о крупном выигрыше или ограниченном предложении для получения добровольных денежных переводов.
  8. Информация, как товар. Современная действительность такова, что осведомленность, знание технологии, наличие чертежей и расчетов, обладание уникальным содержимым зачастую имеет большую ценность, чем наличные средства или имущество. Спрос на подобный «товар» подталкивает интеллектуальных обманщиков, владеющих навыками компьютерного взлома, на хищение данных или иные манипуляции с ними, необходимые заказчику или для собственных нужд.
  9. Заем под «пустой» залог. Предоставление залога в качестве гарантии надежности кредитора, позволяет мошенникам использовать, не принадлежащее им имущество, в качестве обеспечения долга, который не будет возвращен.

Как установить или доказать факт преступления?

Установление факта мошенничества заключается в написании потерпевшим лицом заявления в органы правопорядка, так как наличие пострадавшего однозначно на него указывает. Важным является совокупность действий злоумышленника, используя которые он завладел деньгами или собственностью своей жертвы, так как отнесение преступного деяния к мошенничеству возможно только, если присутствует обман, использование чужого доверия или сопоставимые действия (подделка документов, искажение данных, утаивание информации и т.п.).

Доказательство того, что злонамеренный поступок подпадает под действие одной из статей о мошенничестве, является достаточно сложным процессуальным действием и требует:

  • установления подозреваемого на основании визуальных данных (фото и/или видеосъемка) или показаний пострадавшего и/или свидетелей;
  • фиксирования факта злого умысла в действиях подозреваемого лица, преднамеренности совершенного поступка и осведомленности злоумышленника о наличии состава преступления в его действиях;
  • формирования доказательной базы, позволяющей отнести обман пострадавшего субъекта к ведению той или иной статьи и включающей в себя документальные, свидетельские, фото и видео материалы.

Как не стать жертвой?

Как не прискорбно об этом говорить, но, если человек не хочет стать потерпевшим в деле о присвоении его денег или имущества обманным путем, не следует никому верить на слово и ограничиваться поверхностной проверкой истинности того или иного утверждения. Даже близкие и родственники способны на ложь и использование чужого доверия, чтобы завладеть крупной суммой денег без усилий, а что уж говорить о совершенно посторонних личностях, для которых такие поступки являются нормой, давая необходимые средства для жизни.

Семь правил, как не стать глупым и доверчивым человеком звучат следующим образом:

  1. Любой подписываемый документ следует внимательно читать, перед тем, как поставить свою подпись, а если есть возможность перехода права собственности, то лучше, чтобы это сделал квалифицированный юрист.
  2. Сделки с недвижимостью следует проводить при посредничестве надежного риэлтерского агентства, а сделку регистрировать в Росреестре.
  3. Никому и никогда не сообщать ПИН-код от своей банковской карты и не хранить их совместно, деньги снимать в крупных отделениях надежных банков или через кассу.
  4. Не отправлять смс-сообщения в ответ на любые сообщения с неизвестных номеров и не перезванивать, неизвестно где находится абонент и в какую сумму выльется звонок.
  5. Никогда не верить тому, что без труда можно получить крупный выигрыш, ценный приз или что-то подобное.
  6. Не давать взаймы без расписки, а если сумма крупная, то без участия в сделке нотариуса или сопоставимого залога, у которого следует тщательно проверить право собственности.
  7. При утере документов или пластиковых карт, немедленно блокировать электронные счета и обращаться в паспортный стол с заявлением об утере. Лучше заплатить штраф, чем стать кредитором на крупную сумму.

Этот список можно продолжать еще долго, однако общий смысл состоит в том, что осторожность не бывает излишней, а доверчивость всегда выходит боком.

Похожие профессии

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Close
Close
Adblock detector