Изменения в 115 фз 01 11 2018 медведев

Изменения в 115 фз 01 11 2018 медведев

Изменения в 115 фз 01 11 2018 медведев

Дата публикации: 31.01.2018

«О механизме реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада)»

Настоящим информируем, что Федеральным законом от 29 декабря 2017 г. № 470-ФЗ внесены изменений в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ) в части формирования механизма реабилитации клиентов, в отношении которых принято решение об отказе в осуществлении операций и отказе в заключении договора банковского счета (вклада), расторжении договора банковского счета (вклада).

Согласно изменениям, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, получат возможность уведомлять своих клиентов не только о применении мер по отказу в выполнении распоряжения клиента о совершении операций, отказу от заключения договора банковского счета (вклада), расторжении договора банковского счета (вклада), но и о их причинах.

В случае принятия организацией, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, решения об отказе от проведения операции, а в случае, если данная организация является кредитной организацией, — также решения об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), клиент с учетом полученной от указанной организации, информации о причинах принятия соответствующего решения вправе представить в эту организацию документы и (или) сведения об отсутствии оснований для принятия решения об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада).

Организация, осуществляющая операции с денежными средствами или иным имуществом, обязана рассмотреть представленные клиентом документы и (или) сведения и в срок не позднее десяти рабочих дней со дня их представления сообщить клиенту об устранении оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение либо о невозможности устранения соответствующих оснований исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.

В случае получения от организации осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом сообщения о невозможности устранения оснований, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада), исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом, клиент вправе обратиться с заявлением и указанными документами и (или) сведениями в межведомственную комиссию, созданную при Центральном банке Российской Федерации.

По результатам рассмотрения заявления и документов и (или) сведений, представленных клиентом, а также мотивированных обоснований соответствующей финансовой организации межведомственная комиссия вправе принимать одно из двух решений:

  • об отсутствии оснований, в соответствии с которыми указанной финансовой организацией ранее было принято решение об отказе от проведения операции или об отказе от заключения договора банковского счета (вклада);
  • об отсутствии оснований для пересмотра решения, принятого финансовой организацией, исходя из документов и (или) сведений, представленных клиентом.

Межведомственная комиссия сообщает о принятом решении заявителю и соответствующей финансовой организации, для которой оно является обязательным, не позднее трех рабочих дней со дня его принятия в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом.

При устранении оснований отказа в выполнения распоряжения о проведении операции, в соответствии с которыми ранее было принято решение об отказе от проведения операции, сведения о котором были представлены в Росфинмониторинг, организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны представить в Росфинмониторинг сведения о таком устранении в срок не позднее рабочего дня, следующего за днем устранения соответствующего основания, в порядке, установленном Правительством Российской Федерации, а кредитные организации и некредитные финансовые организации в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом.

В случае, если в связи с решением об отказе от проведения операции, в отношении которого впоследствии были устранены основания его принятия, кредитной организацией был расторгнут договор банковского счета (вклада) с клиентом в соответствии с абзацем третьим пункта 5.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ, такая кредитная организация одновременно обязана представить в Росфинмониторинг сведения об отсутствии оснований для расторжения указанного договора банковского счета (вклада) в порядке, установленном Центральным банком Российской Федерации по согласованию с Росфинмониторингом. Аналогичной обязанностью кредитных организаций дополняется пункт 13.1 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ в отношении отказов от заключения договора банковского счета (вклада).

Федеральный закон от 29.12.2017 № 470-ФЗ вступает в силу 30 марта 2018 г.

Новая редакция 115-ФЗ от 23.07.2018

Дата актуализации материала — 06.11.2018. Уточнить актуальность информации Вы можете, связавшись с нами.

Что изменилось в Федеральном законе N 115-ФЗ
с 23.07.2018

23 июля 2018 г. вступила в силу новая (56-я) редакция Федерального закона N 115-ФЗ.

Изменения внесены Федеральным законом от 23.04.2018 N 90-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Ознакомиться с текстом актуальной редакции Федерального закона N 115-ФЗ можно в Кодексе финансового мониторинга.

Изменения направлены на введение правового механизма противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения и согласование норм национального законодательства с международными стандартами в данной сфере.

Законопроект № 298156-7 был внесен в Государственную Думу РФ 26 октября 2017 года со следующей мотивировкой:

Совет Безопасности ООН в резолюции 1540 (2004 г.) постановил, что все государства обязаны принять соответствующие законы, запрещающие предоставлять помощь и финансирование любым негосударственным субъектам, которые пытаются разрабатывать, приобретать, производить, обладать, перевозить, передавать и применять ядерное оружие и средства его доставки, в особенности в террористических целях.

Учитывая, что ущерб от террористических актов с использованием оружия массового уничтожения представляет собой опасность для всего международного сообщества, требуется дальнейшее совершенствование национального механизма противодействия его распространению. В этой связи целесообразно установить эффективные меры контроля за предоставлением денежных средств и услуг, связанных с распространением оружия массового уничтожения и относящихся к ним материалов.

При разработке проекта федерального закона учитывались требования положений 7-ой Рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (далее — ФАТФ).

Так, в соответствии с 7-ой Рекомендацией ФАТФ странам следует применять целевые финансовые санкции согласно резолюциям Совета Безопасности ООН, относящимся к предупреждению, воспрепятствованию и прекращению распространения оружия массового уничтожения и его финансирования.

В соответствии с пояснительной запиской к 7-ой Рекомендации ФАТФ меры, предусмотренные названной Рекомендацией ФАТФ, носят превентивный характер и необходимы в целях замораживания денежных средств или иного имущества юридических и физических лиц, связанных с финансированием распространения оружия массового уничтожения.

…Меры по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества лиц, включенных в перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, предусмотренные проектом федерального закона, позволят обеспечить соблюдение требований принятых резолюций Совета Безопасности ООН по КНДР и Ирану, а также возможных будущих резолюций, в том числе в развитие обозначенных.

Пояснительная записка к законопроекту № 298156-7

Федеральный закон N 115-ФЗ дополняется статьей 7.5 «Меры противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения».

Подлежащими обязательному контролю признаются операции с денежными средствами или иным имуществом в случае, если хотя бы одна из сторон является организацией или физическим лицом, включенными в перечень лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения (далее — перечень лиц), либо юридическим лицом, находящимся в собственности или под контролем лица, включенного в указанный перечень, либо действующим от его имени или по его указанию.

Порядок формирования Росфинмониторингом указанного перечня устанавливается Правительством Российской Федерации. При этом сведения о лицах, включенных в указанный перечень, подлежат размещению на сайте Росфинмониторинга и опубликованию в официальных изданиях в порядке, в сроки и объеме, определенных Правительством Российской Федерации.

07 ноября 2018 года вступило в силу вступило в силу Постановление Правительства РФ от 26.10.2018 N 1277 «Об утверждении Правил формирования перечня организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к распространению оружия массового уничтожения, и использования связанной с таким перечнем информации».

Основанием для включения лица в указанный перечень является его включение в составляемые Советом Безопасности ООН или органами, специально созданными решениями Совета Безопасности ООН, перечни организаций и физических лиц, связанных с распространением оружия массового уничтожения. Также Законом установлены основания и порядок исключения лиц из указанного перечня, в том числе ошибочно включенных в него.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны применять меры по замораживанию (блокированию) средств незамедлительно, но не позднее одного рабочего дня со дня размещения на сайте Росфинмониторинга информации о включении лица в указанный перечень. Также они обязаны не реже одного раза в три месяца проверять наличие среди своих клиентов лиц, включенных в указанный перечень, и информировать о результатах такой проверки Росфинмониторинг.

Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, приостанавливают операцию на пять рабочих дней, если хотя бы одна из сторон является юридическим лицом, находящимся в собственности или под контролем лица, включенного в указанный перечень, либо действует от его имени или по его указанию. При этом информация о приостановленных операциях незамедлительно представляется в Росфинмониторинг.

Росфинмониторинг издает постановление о приостановлении операций на срок до 30 суток, если полученная информация по результатам предварительной проверки признана им обоснованной. При неполучении в течение срока, на который была приостановлена операция, постановления о приостановлении соответствующей операции на дополнительный срок организации осуществляют операцию.

Законом в отношении следующих категорий лиц:

— включенных в перечень лиц, причастных к экстремизму или терроризму, на основании списков, составляемых международными организациями, осуществляющими борьбу с терроризмом,

— включенных в перечень лиц, причастных к распространению оружия массового уничтожения,

определены случаи, при которых они могут обратиться в Росфинмониторинг с мотивированным заявлением о частичной или полной отмене применяемых мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества. МИД России во взаимодействии с Росфинмониторингом обеспечивает рассмотрение этого заявления соответствующими международными организациями. Росфинмониторинг информирует заявителя о принятом решении, а в случае удовлетворения заявления информирует об этом организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, в целях частичной или полной отмены мер по замораживанию (блокированию) средств.

Также Федеральный закон N 115-ФЗ дополняется статьей 10.2 «Международное сотрудничество в сфере борьбы с финансированием терроризма и финансированием распространения оружия массового уничтожения». Согласно положениям данной статьи, МИД России во взаимодействии с Росфинмониторингом и другими заинтересованными органами обеспечивает представление интересов Российской Федерации в Совете Безопасности ООН и международных организациях, осуществляющих борьбу с терроризмом, по вопросам направления предложений о включении организаций и (или) физических лиц в составляемые этими организациями перечни лиц, связанных с террористами или с распространением оружия массового уничтожения, об исключении лиц из таких перечней, а также по вопросу отмены примененных в Российской Федерации к лицам, включенным в такие перечни, мер по замораживанию (блокированию) денежных средств или иного имущества.

Корреспондирующие изменения, касающиеся деятельности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, вносятся в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности», Федеральный закон «О сельскохозяйственной кооперации», Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», Федеральный закон «О ломбардах» и Федеральный закон «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях».

Наш комментарий

Это одна из наиболее масштабных редакций Федерального закона N 115-ФЗ.

Как следует из пояснительной записки к законопроекту, изменения направлены на реализацию рекомендаций ФАТФ, чья проверка российской национальной «антиотмывочной» системы ожидается уже в октябре 2018 года.

Вводится целый ряд новых обзанностей для субъектов ПОД/ФТ. К сожалению, многие из них, как и большинство уже имеющихся обязанностей, на практике выльются для субъектов ПОД/ФТ в очередной виток бюрократии и никому не нужного бумагомарательства. Ну какое, скажите, пожалуйста, может быть противодействие ФРОМУ со стороны рядового риэлтора, небольшого семейного ломбарда или обычного ювелирного магазина?

Тем не менее потребуется внести существенные изменения в Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, иные внутренние документы.

Поменяется даже название — теперь это будут ПВК в целях ПОД/ФТ / ФРОМУ .

К сожалению, не получится просто везде заменить привычную аббревиатуру «ПОД/ФТ» на «ПОД/ФТ/ФРОМУ».

Дело в том, что противодействие ФРОМУ не затронуло, например, такие процедуры как выявление подозрительных операций или отказ в выполнении распоряжения клиента. Таким образом, субъектам ПОД/ФТ где-то придется «заниматься» противодействием ОД/ФТ, а где-то — ОД/ФТ/ФРОМУ.

И хотя противодействие распространяется на финансирование распространения оружия массового уничтожения ( ФРОМУ ), в перечень включаются лица, причастные к распространению оружия массового уничтожения, т.е. правильно будет говорить « перечень причастных к РОМУ «. Найти объяснение столь изощренной терминологии мы не можем.

Операции, подлежащие обязательному контролю, теперь поименованы не только в статье 6, но и в пункте 1 статьи 7.5 Федерального закона N 115-ФЗ.

До тех пор, пока Росфинмониторинг не опубликует первую редакцию перечня лиц, причастных к РОМУ, выполнение соответствующих мер про противодействию ФРОМУ объективно невозможно .

Ознакомьтесь с обзором вступивших в силу 21 сентября 2018 года изменений в законодательство по ПОД/ФТ, связанных с противодействием ФРОМУ.

Что нужно сделать субъектам ПОД/ФТ?

1) Всем субъектам ПОД/ФТ следует провести внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых:

  • для неНФО – дополнительный инструктаж в разумный срок;
  • для НФО – внеплановый инструктаж в течение трех рабочих дней – не позднее 26 июля 2018 г.

Воспользуйтесь услугой «Консультация» и узнайте полный перечень оснований для проведения внутреннего обучения по ПОД/ФТ.

2) Следует обновить Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ:

  • для неНФО – в срок до 23 августа 2018 г.;
  • для НФО – в срок до 23 октября 2018 г.

После утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ в течение 10 рабочих дней следует провести соответствующее внутреннее обучение с сотрудниками из Перечня обучаемых.

Для неНФО, принимающих участие в процедуре «Добровольное сотрудничество с Росфинмониторингом», рекомендуем:

  • загрузить ПВК по ПОД/ФТ в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга;
  • учесть факт утверждения новой редакции ПВК по ПОД/ФТ и проведения дополнительных инструктажей при заполнении Отчета о результатах внутреннего контроля в соответствующем разделе личного кабинета на портале Росфинмониторинга.

Новые изменения 115-ФЗ вступили в силу 27.06.2019 г.

Все мы наблюдали в интернет-пространстве, на страницах печатных СМИ, экранах ТВ жаркие дискуссии о замораживании счетов, блокировке транзакций и последующем, логичном с точки зрения закона № 115-ФЗ, попадании в чёрный список. Некоторым довелось испытать это на себе и своём бизнесе. Оказывается, с блокировкой счёта сталкивалась каждая пятая компания.

Очевидно, что ситуация неоднозначная. Ведь «антиотмывочный» закон в первой редакции вступил в силу 1 августа 2001 года. И многие банки, вместо того (или вместе с тем) чтобы противодействовать отмыванию доходов и терроризму, воспользовались ситуацией и стали умело злоупотреблять правами, которыми их наделили документ и приложения к нему.

Поэтому совершенно естественно и закономерно, что многие ждали преобразований. А именно – последних изменений в закон № 115-ФЗ.

И вот 27 июня 2019 года вступили в силу изменения в 115-ФЗ на основании трёх федеральных законов о внесении изменений: № 565-ФЗ от 27 декабря 2018 года и №№ 32-ФЗ, 33-ФЗ от 18 марта 2019 г.

Закон 32-ФЗ касается того, как будут регулироваться обмен и использование информационных данных и документации, которые получены при проведении идентификации, между кредитными организациями.

Закон 33-ФЗ вносит изменения в отношении того, как лица, указанные в ст. 7.1. 115-ФЗ, должны в его рамках исполнять свои обязанности.

Документы были опубликованы 18 марта 2019 года. У тех, для кого важны эти модификации, было в запасе 90 дней, чтобы ознакомиться и «примерить на себя» поправки и те пункты, которые касаются конкретного бизнеса и применимы к нему.

Но бизнесмены – люди занятые, поэтому давайте разберёмся в содержании нововведений: что появилось, что изменилось, а что, возможно, утратило силу. Действительно ли мы получили закон в усовершенствованном виде и будет ли какой-то прогресс? Станет ли он хотя бы небольшим шагом навстречу добросовестным предпринимателям? Вопросов много. Так каковы же ответы?

  • каковы новые изменения в 115-ФЗ, которые вступили в силу 27.06 в 2019 году;
  • на что стоит обратить внимание после вступления в силу последней редакции;
  • куда можно обратиться, если вам нужно больше информации или остались вопросы о последних изменениях 115-ФЗ 2019 года.

Данная информация может быть полезна юр- и физлицам, ИП и самозанятым, всем, кто занимается в нашей стране предпринимательской деятельностью, имеет расчётные счета в банках и проводит различные банковские операции.

Какие новые изменения в 115-ФЗ от 27.06.2019 г.

На самом деле изменений в 115-ФЗ последней редакции много, но все ли они существенны? Являются ли они тем, чего ждали бизнесмены и предприниматели? Итак.

Несущественные изменения затронули:

  • статью 3, которая касается основных понятий, применяемых в 115-ФЗ;
  • статью 7 о правах и обязанностях организаций, которые проводят операции с деньгами или другим имуществом;
  • статью 7.1., регламентирующую права и обязанности иных лиц;
  • статью 8 о федеральном уполномоченном органе, призванном осуществлять контроль в сфере противодействия отмыванию капитала;
  • статью 9 о представлении информационных сведений и документации в соответствии с 115-ФЗ.
  • статья 6 об операциях с деньгами и имуществом, которые подлежат обязательному контролю дополнилась пунктом 1.5.;
  • статья 7 дополнилась пунктами 5.13, а также 1.5-4 – 1.5-5, 2.1;
  • статья 3 теперь имеет 2 часть;
  • статья 7.1 дополнена 6 и 7 пунктами;
  • статья 13, говорящая об ответственности, наступающей за нарушение 115-ФЗ, теперь имеет новую вторую часть.

На что нужно обратить внимание

Большинство перемен и нововведений коснулось внутри- и межбанковского общения, контроля, передачи информации. Да, у сотрудников банковских структур работы явно прибавится.

Так, у них появились новые обязанности по противодействию отмыванию капитала. Теперь они должны фиксировать и доводить до сведения уполномоченного органа (Росфинмониторинга) в течение 3 рабочих дней данные о любой новой транзакции, которая подлежит особому контролю.

Изменился и их перечень. Он дополнился новой операцией, а именно – обналичиванием финансов по карте, эмитированной иностранным банком.

Изменения в 115-ФЗ: вниманию владельцев карт иностранных банков

Если вы являетесь владельцем такой карты, вас изменения коснутся напрямую, так как перечень операций, подпадающих под особый контроль, теперь включает операции по обналичиванию физлицом финансов с этой карты.

Однако подчеркнём: это касается только карт, входящих в перечень Росфинмониторинга, которые были выпущены банковской структурой, зарегистрированной в другом государстве или его самостоятельной административной единице.

Изменения в 115-ФЗ: вниманию юристов, бухгалтеров, аудиторов

Статья 7.1, в которой трактуются не только права, но и обязанности иных лиц, должна заинтересовать тех, кто оказывает юридические и бухгалтерские услуги, то есть адвокатов, нотариусов, бухгалтеров.

К ним тоже предъявляются требования, причём в отношении идентификации не только своих клиентов, но и их представителей или выгодоприобретателей, информации о них, а также применения мер по блокировке денежных средств или иного имущества, если что-то вызывает недоверие или подозрение.

Особенно внимательными нужно быть тем, чьими клиентами являются:

  1. иностранные структуры без образования юрлица;
  2. иностранцы, являющиеся публичными должностными лицами, деятелями публичных международных организаций, а также их мужья и жены, все близкие родственники и те, кто выступает от их имени;
  3. лица, занимающие госдолжности в нашей стране (члены совета директоров и сотрудники Центробанка РФ, федералы, которых назначает президент или правительство РФ, работники госкорпораций, занимающие должности, включённые в перечни, определяемые президентом РФ).

Юристы, адвокаты, нотариусы и специалисты, в профессиональные обязанности которых входят бухгалтерские услуги, а также аудиторские компании и индивидуальные аудиторы подпадают под действие изменений 115-ФЗ 2019 года в случаях, если вышеперечисленные лица являются их клиентами и они подготавливают либо производят от их имени или по их поручению следующие финансовые и имущественные операции:

  • сделки с недвижимостью;
  • управление банковскими счетами, финансами, ценными бумагами и их счетами или другим имуществом, принадлежащим клиенту;
  • привлечение денег для создания, обеспечения работы и управления организациями клиента, а также их куплю-продажу.

Таким образом, адвокаты, нотариусы, бухгалтеры, аудиторы при малейших подозрениях на отмывание денег обязаны сообщить об этом в уполномоченный орган, то есть в Росфинмониторинг. Причём они не имеют права разглашать сам факт передачи этой информации.

Адвокаты и нотариусы могут передать такие сведения самостоятельно или через адвокатскую и нотариальную палату.

Однако статья 7.1 дополнена пунктами 6–7. Они гласят, что применение мер по блокировке финансов и имущества вышеперечисленных граждан не может считаться составом гражданского правонарушения лиц, оказывающих юридические, бухгалтерские, аудиторские услуги.

Напомним, что эти же требования распространяются на лица и организации, которые оказывают лицензионные услуги по проведению торгов на товарном и финансовом рынках, клиринговые компании, центральных контрагентов, а также на кредитные и организации федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчётов.

Закон 115-ФЗ, последняя редакция 2019 г.: изменения есть, перемен нет

Как видите, чуда не случилось. Требования ужесточились (возможно, это и неплохо), но при этом не конкретизировались основания для подозрений. Другими словами, любая транзакция по-прежнему может стать подозрительной, а любой предприниматель – из добросовестного клиента превратиться в члена чёрного списка.

Центробанк даёт советы бизнесменам, как избежать блокировки счёта, не попасть в чёрный список, готовит рекомендации в духе «избегай проблем – предоставляй в банк максимально возможное количество документов».

Предприниматели же всё чаще просто избегают не проблем, а безналичных платежей, предпочитая альтернативные финансовые расчёты. Интересно, к чему всё это приведёт?

Президент РФ дал очередное поручение о подготовке поправок в 115-ФЗ, которые призваны исключить необоснованные блокировки счетов. Но сейчас они находятся в стадии общественного обсуждения и пока не вынесены на рассмотрение в Госдуму. Учтут ли в этот раз мнение бизнеса?

115-ФЗ – хороший закон, который можно ещё дорабатывать и дорабатывать, внося поправки и изменения. Любая редакция из последней может стать предпоследней, то есть недействующей. На это уходят годы.

Где получить больше информации о 115-ФЗ последней редакции 2019 г.?

Юристы «Unblock.money» внимательно следят за всеми изменениями и обладают самой свежей и актуальной информацией.

Если вам нужна консультация относительно последней редакции 115-ФЗ и последних внесённых изменений или есть вопросы по поправкам, мы всегда готовы к сотрудничеству. Наши специалисты дадут любые разъяснения, комментарии и помогут в случае необходимости решить проблему.

Обзор изменений в закон 115-ФЗ по ПОД/ФТ

Отдельных положений Федерального закона от 02.12.2019 № 394-ФЗ

«О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации»

05.12.2019 года в «Российской газете» (№ 275) опубликован текст указанного Федерального закона, которым вносятся некоторые изменения в нормативные акты в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, в том числе в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Федеральный закон № 115-ФЗ), а также в нормати вные акты, имеющие отношение к отдельным субъектам первичного финансового мониторинга, в том числе и к организациям, осуществляющим ломбардную деятельность.

Начало действия документа — 13.12.2019.

В целях создания необходимых условий единообразного понимания содержания указанного нормативного акта кратко рассмотрим его основные нововведения с более предметным рассмотрением положений, имеющим отношение непосредственно к деятельности ломбардов.

Основные положения указанного нормативного акта сводятся к следующему:

1.Статья 1 рассматриваемого нормативного акта имеет отношение исключительно к кредитным организациям в сфере исполнения ими законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, вносит изменения в Федеральный закон «О банках и банковской деятельности». Основные изменения касаются внесения положений в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

2.Статья 2 рассматриваемого нормативного акта имеет отношение исключительно к субъектам страхового дела в сфере исполнения ими законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, вносит изменения в Закон Российской Федерации от 27 ноября 1992 года N 4015-1 «Об организации страхового дела в Российской Федерации». Основные изменения касаются внесения положений в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

3.Статьи 3-4 имеют отношение к общественным организациям и некоммерческим организациям, и также сводятся к дополнению соответствующих нормативных актов положениями по ФРОМУ.

4.Статья 5 рассматриваемого нормативного акта сопоставима с деятельностью профессиональных участников рынка ценных бумаг, вносит изменения в соответствующих отраслевой закон, уточняет порядок применения соответствующих мер к указанным субъектам в случае неисполнения ими требований Федерального закона № 115-ФЗ.

5.Изменения, определенные статьей 6 рассматриваемого законодательного акта, вносят изменения в Федеральный закон от 26.09.1997 № 125-ФЗ «О свободе совести и о религиозных объединениях».

6.Статья 7 рассматриваемого нормативного акта имеет отношение к негосударственным пенсионным фондам в сфере исполнения ими законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, вносит изменения в Федеральный закон от 07.05.1998 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах». Основные изменения касаются внесения положений в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

7.Статьей 8 рассматриваемого нормативного акта внесены юридико-технические правки в нормы Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

8.Статьей 9 внесены изменения в Федеральный закон от 29.11.2001 № 156-ФЗ «Об инвестиционных фондах», касающиеся внесения положений в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

9.Статьей 10 внесены изменения в Федеральный закон от 10.07.2001 № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», касающиеся внесения положений в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

10.Статьями 11, 12 и 13 также внесены изменения в части дополнения положениями по ФРОМУ отраслевых нормативных актов о несостоятельности, о государственных и муниципальных унитарных предприятиях и о страховании вкладов в банках Российской Федерации.

11.Статьей 14 указанного нормативного акта внесены изменения в пункт 6 части 4 статьи 2.3 Федерального закона от 19.07.2007 № 196-ФЗ «О ломбардах», а именно:

— подпункт «б» дополнен словами «(кроме случаев, предусмотренных подпунктом «в» настоящего пункта)». Указанная норма определяет, что Банк России в отношении ломбардов обращается в суд с заявлением о ликвидации ломбарда в случаях (в том числе) неоднократного нарушения ломбардом настоящего Федерального закона, других федеральных законов, нормативных актов Банка России (соответственно, с учетом вносимых изменений — кроме случаев, предусмотренных подпунктом «в» настоящего пункта, который будет рассмотрен далее).

— подпункт «в» в новой редакции определяет, что Банк России обращается в суд с заявлением о ликвидации ломбарда в случаях (в том числе): неоднократного нарушения в течение одного года ломбардом требований, предусмотренных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», и (или) неоднократного нарушения в течение одного года требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным Федеральным законом».

Необходимо отметить, что характер нарушений, при выявлении которых при соблюдении определенных условий Банк России имеет возможность предпринять определенные действия по ликвидации ломбарда, носит достаточно общий и практически всеобъемлющий характер, в связи с чем организациям, осуществляющим ломбардную деятельность, необходимо крайне внимательно относиться исполнению любых положений Федерального закона № 115-ФЗ.

11.Статьи 15, 16 и 17 рассматриваемого нормативного акта имеют отношение к указанным в них государственным корпорациям и компаниям в сфере исполнения ими законодательства о ПОД/ФТ/ФРОМУ, вносят изменения в соответствующие нормативные акты применительно к ним. Основные изменения касаются внесения положений в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

12.Статья 18 вносит изменения в Федеральный закон от 18.07.20091 № 190-ФЗ «О кредитной кооперации», которые также касаются внесения положений в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

13.Статья 19 рассматриваемого закона вносит изменения в Федеральный закон от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях», которые вносят соответствующие положения в части ФРОМУ.

Кроме того, аналогично с приведенными выше положениями, касающимися ломбардов, пункт 3 части 1.1 статьи 7 Федерального закона № 190-ФЗ изложен следующим образом — исключение сведений о юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций может осуществляться Банком России на основании решения Банка России в случае (в том числе): неоднократного в течение года нарушения микрофинансовой организацией требований, установленных статьей 6, статьей 7 (за исключением пункта 3), статьями 7.3 и 7.5 Федерального закона от 7 августа 2001 года N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

14.Статья 20 рассматриваемого закона имеет отношение к деятельности центральных депозитариев, касается внесения положений в части противодействия финансированию распространения оружия массового уничтожения (ФРОМУ).

15.Статьи 21-28 рассматриваемого законодательного акта также уточняют положения отдельных нормативных актов в части внесения в них положений о противодействии финансированию распространения оружия массового уничтожения. Такими нормативными актами, в частности, являются: Федеральный закон от 28.12.2012 года № 272-ФЗ «О мерах воздействия на лиц, причастных к нарушениям основополагающих прав и свобод человека, прав и свобод граждан Российской Федерации», Федеральный закон от 29.12.2012 № 275-ФЗ «О государственном оборонном заказе», Федеральный закон от 28.06.2014 № 173-ФЗ «Об особенностях осуществления финансовых операций с иностранными гражданами и юридическими лицами, о внесении изменений в Кодекс Российской Федерации об административных правонарушениях и признании утратившими силу отдельных положений законодательных актов Российской Федерации», Федеральный закон от 21.07.2014 года № 213-ФЗ «Об открытии банковских счетов и аккредитивов, о заключении договоров банковского вклада, договора на ведение реестра владельцев ценных бумаг хозяйственными обществами, имеющими стратегическое значение для оборонно-промышленного комплекса и безопасности Российской Федерации, и внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации», Федеральный закон от 13.07.2015 года № 215-ФЗ «О Государственной корпорации по космической деятельности «Роскосмос», Федеральный закон от 03.07.2016 года № 236-ФЗ «О публично-правовых компаниях в Российской Федерации и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации».

1.Ломбардам, как субъектам Федерального закона № 115-ФЗ, упомянутым по тексту рассматриваемого нормативного акта, необходимо провести внутреннее обучение соответствующих сотрудников, зафиксировав его проведение в порядке, определенном Правилами внутреннего контроля субъекта первичного финансового мониторинга. Необходимость проведения соответствующих обучающих мероприятий обусловлена необходимостью сотрудников Ломбарда получить соответствующий объем знаний о последствиях, которые могут наступить в случае неисполнения ими требований нормативных правовых актов.

2.В связи со спецификой изменений, которые вносят исключительно юридико-технические поправки в федеральное законодательство в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, а также определяют полномочия Банка России при выявлении у Ломбарда тех или иных нарушений в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ, и в связи с тем, что изменения не устанавливают каких-либо новых обязанностей для Ломбардов и не изменяют уже имеющиеся, отсутствует необходимость актуализации Правил внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ФРОМУ.

Похожие профессии

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

Close
Close
Adblock detector